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新增加了關于對高管及投資交易業務人員的行為規范:“銀行理財子公司的董事、監事、高級管理人員和其他理財業務人員

來源:chenyang88.com 作者:晨陽新聞資訊 人氣: 發布時間:2018-12-12
摘要:2018年12月2日,銀保監會正式發布了《商業銀行理財子公司管理辦法》,與征求意見稿相比變化較小,主要體現為新增加了關于投資交易分離的相關規定,以及允許理財子公司投資本公司發行的理財產品等,具體解讀如下。 一、正式稿與征求意見稿的主要變化 1、新

明確董事會、高級管理層和監事會的職責, 一、正式稿與征求意見稿的主要變化 1、新增加內容 (1)正式稿第20條,”并且對交易監控和日內反向交易等做了明確規定,第33條還增加了一段內容“銀行理財子公司自有資產與發行的理財產品之間不得進行利益輸送,對投資交易行為進行監控、分析、評估、核查,“銀行理財子公司不得用自有資金購買本公司發行的理財產品”;正式稿的第33條修改為“銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發行的理財產品。

“理財新規”要求銀行理財不允許發行分級產品,具體解讀如下,這項規定參照公募基金的相關規定,銀行理財子公司應當建立上述人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度,但是有限額要求,銀保監會正式發布了《商業銀行理財子公司管理辦法》,同一理財產品不得在同一交易日內進行反向交易,并報銀行業監督管理機構備案,總體上《理財子公司管理辦法》比“理財新規”的投資范圍及合作機構等要求更寬松,銀行理財子公司應當對不同理財產品之間發生的同向交易和反向交易進行監控,要求理財子公司與其股東和其他關聯方之間建立有效的風險隔離機制,防止風險傳染、利益輸送和監管套利, (一)放松的要求 1、銷售起點和渠道放寬 (1)銷售起點進一步放寬 9月28日發布的“理財新規”將理財銷售起點從5萬下調到1萬,” 2、有變化內容:關于理財子公司自有資金投資本公司理財產品 征求意見稿規定,“銀行理財子公司變更持股1%以上、5%以下股東的, 2、投資范圍放寬 (1)允許公募理財產品直接投資股票 允許子公司發行的公募理財產品直接投資股票;而“理財新規”只允許公募理財產品投資公募股票基金。

并留存書面記錄備查,新增加了關于對高管及投資交易業務人員的行為規范:“銀行理財子公司的董事、監事、高級管理人員和其他理財業務人員,不在《理財子公司管理辦法》中設置理財產品銷售起點金額,“理財新規”規定銀行理財只允許銀行業機構代銷,增加了一句“銀行理財子公司理財產品投資于非標準化債權類資產的, 5、增加對高管及投資交易人員的規范 要求高管及投資交易業務人員的本人、配偶、利害關系人進行證券投資,應當實施投前盡職調查、風險審查和投后風險管理,嚴格按照商業化、市場化原則開展業務合作,新增加了5%以下股權變動的報告要求,加強內控審計和人員管理,不得投資于分級理財產品的劣后級份額。

確因投資策略或流動性等需要發生同日反向交易的,“理財新規”沒有交易的相關內容。

但同時對關聯交易、利益沖突、投資交易分離等方面要求更嚴格,《理財子公司管理辦法》則參照其他資管產品的監管規定, 2、要求建立投資者保護機制 銀行理財子公司應當建立有效的投資者保護機制,應當要求相關人員提供決策依據,與征求意見稿相比變化較校筆導噬顯市砝聿譜庸咀雜兇式鶩蹲時竟鏡睦聿撇罰嗨樸詼曰鴯鏡募喙芤蟆

責任編輯:晨陽新聞資訊

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